Proces transformace
Kompletní přehled procesu transformace bankovních výpisů od nahrání souboru až po stažení výstupního formátu.
Přehled
Biatec.cz převádí bankovní výpisy z různých formátů (CSV, XML, XLS, PDF) do standardizovaných účetních formátů GPC a SEPA XML (camt.053). Celý proces probíhá v šesti krocích, z nichž většina je automatizovaná.
Kroky zpracování
1 Nahrání souboru
Prvním krokem je nahrání bankovního výpisu na Biatec.cz. Podporované vstupní formáty:
| Formát | Přípony | Příklady bank |
|---|---|---|
| CSV | .csv, .txt | Většina bank, PayPal, Wise, GoPay, Adyen, Amazon, Cdiscount, Kaufland |
| XML | .xml, .ofx | GoPay, Tatrabanka (OFX 2.11) |
| XLS / XLSX | .xls, .xlsx | Některé bankovní exporty |
| Raiffeisenbank CZ, Komerční banka |
Při nahrávání vyberte typ souboru, který odpovídá vaší bance a formátu. Systémové typy jsou předdefinované a dostupné všem uživatelům. Můžete si také vytvořit vlastní typ souboru s přizpůsobeným mapováním sloupců.
2 Automatická analýza
Po nahrání systém automaticky:
- Rozpozná kódování souboru (UTF-8, Windows-1250, ISO-8859-2)
- Detekuje oddělovač sloupců (čárka, středník, tabulátor)
- Identifikuje záhlaví a datové řádky
- Přiřadí sloupce podle zvoleného typu souboru (datum, částka, měna, variabilní symbol, popis, protipoložka)
3 Úprava nastavení
V náhledu nahraného souboru můžete upravit:
- Mapování sloupců — přiřazení sloupců CSV k polím transakce (datum, částka, VS, popis...)
- Protipoložka — výběr sloupce s číslem protipoložky a volitelné generování virtuálního účtu
- Bankovní účet — číslo účtu a IBAN pro výstupní formát
- Filtrování transakcí — omezení podle data, typu transakce
- Rotace účtů — Mod11 rotace pro Pohodu (volitelné)
- Formátování VS — způsob zpracování variabilního symbolu (číslice, převod, přemapování)
4 Transformace
Po potvrzení nastavení klikněte na Transformovat. Systém:
- Zpracuje všechny transakce podle mapování
- Seskupí transakce podle roku, měsíce a měny
- Přiřadí správný bankovní účet pro každou měnu (pokud máte nastaveny účty s více měnami)
- Vygeneruje výstupní soubory ve všech podporovaných formátech
- Ověří výstup (struktura GPC, SEPA XML podle schématu XSD)
5 Odemknutí
Transformovaný soubor je nutné odemknout kredity. Po odemknutí získáte přístup ke stažení výstupních souborů a odeslání e-mailem. Počet spotřebovaných kreditů závisí na počtu transakcí v souboru.
6 Stažení
Po odemčení si můžete stáhnout výstupní soubor v jednom ze tří formátů:
Výstupní formáty
| Formát | Účetní systémy | Standard | Popis |
|---|---|---|---|
| GPC | Pohoda, Money S3 | Český bankovní standard | Textový formát s pevnou šířkou sloupců. Nejrozšířenější formát pro české účetní systémy. Podporuje rotaci účtů (Mod11) pro Pohodu. |
| SEPA XML SK | Slovenské účetní systémy | ISO 20022, camt.053 | Mezinárodní formát XML pro slovenské banky. Obsahuje slovenské kódy IBAN a BIC. |
| SEPA XML CZ | České účetní systémy, Pohoda | ISO 20022, camt.053 | Mezinárodní XML formát pro české banky. Obsahuje české kódy IBAN a BIC. Ideální pro import do POHODA. |
| CB.ua | BAS, 1C, M.E.Doc | 1CClientBankExchange v1.03 | Textový formát pro ukrajinské účetní systémy. Kódování Windows-1251, automatická transliterace diakritiky. |
Odeslání e-mailem
Po odemčení transformovaného souboru máte možnost odeslat výstupní soubor přímo na e-mailovou adresu. Tato funkce je užitečná, pokud:
- Potřebujete poslat výpis účetnímu
- Chcete mít zálohu ve své e-mailové schránce
- Zpracováváte výpisy pro více klientů
E-mail obsahuje transformovaný soubor jako přílohu spolu s přehledem počtu transakcí a období.
Hromadné stažení
Pokud máte více nahraných a odemčených souborů, můžete použít funkci Stáhnout vše na hlavní stránce. Systém vytvoří ZIP archiv se všemi výstupními soubory ve zvoleném formátu (GPC, SEPA SK, SEPA CZ nebo CB.ua).