Proces transformácie

Kompletný prehľad procesu transformácie bankových výpisov od nahrania súboru až po stiahnutie výstupného formátu.

Prehľad

Biatec.cz transformuje bankové výpisy z rôznych formátov (CSV, XML, XLS, PDF) do štandardizovaných účtovných formátov GPC a SEPA XML (camt.053). Celý proces prebieha v šiestich krokoch, z ktorých väčšina je automatizovaná.

Kroky spracovania

1 Nahranie súboru

Prvým krokom je nahranie bankového výpisu na Biatec.cz. Podporované vstupné formáty:

FormátPríponyPríklady bánk
CSV.csv, .txtVäčšina bánk, PayPal, Wise, GoPay, Adyen, Amazon, Cdiscount, Kaufland
XML.xml, .ofxGoPay, Tatrabanka (OFX 2.11)
XLS / XLSX.xls, .xlsxNiektoré bankové exporty
PDF.pdfRaiffeisenbank CZ, Komerční banka

Pri nahrávaní vyberte typ súboru, ktorý zodpovedá vašej banke a formátu. Systémové typy sú preddefinované a dostupné všetkým používateľom. Môžete si tiež vytvoriť vlastný typ súboru s prispôsobeným mapovaním stĺpcov.

2 Automatická analýza

Po nahraní systém automaticky:

  • Rozpozná kódovanie súboru (UTF-8, Windows-1250, ISO-8859-2)
  • Detekuje oddeľovač stĺpcov (čiarka, bodkočiarka, tabulátor)
  • Identifikuje hlavičku a dátové riadky
  • Priradí stĺpce podľa zvoleného typu súboru (dátum, čiastka, mena, variabilný symbol, popis, protiúčet)
Automatické rozpoznanie: Pre systémové typy súborov je mapovanie stĺpcov preddefinované. Systém automaticky nájde správne stĺpce bez nutnosti manuálneho nastavovania.

3 Úprava nastavení

V náhľade nahraného súboru môžete upraviť:

  • Mapovanie stĺpcov — priradenie stĺpcov CSV k poliam transakcie (dátum, čiastka, VS, popis...)
  • Protiúčet — výber stĺpca s číslom protiúčtu a voliteľné generovanie virtuálneho účtu
  • Bankový účet — číslo účtu a IBAN pre výstupný formát
  • Filtrovanie transakcií — obmedzenie podľa dátumu, typu transakcie
  • Rotácia účtov — Mod11 rotácia pre Pohodu (voliteľné)
  • VS formátovanie — spôsob spracovania variabilného symbolu (digits, convert, remap)

4 Transformácia

Po potvrdení nastavení kliknite na Transformovať. Systém:

  • Spracuje všetky transakcie podľa mapovania
  • Zoskupí transakcie podľa roku, mesiaca a meny
  • Priradí správny bankový účet pre každú menu (ak máte nastavené multi-currency účty)
  • Vygeneruje výstupné súbory vo všetkých podporovaných formátoch
  • Validuje výstup (GPC štruktúra, SEPA XML voči XSD schéme)

5 Odomknutie

Transformovaný súbor je potrebné odomknúť kreditmi. Po odomknutí získate prístup k stiahnutiu výstupných súborov a odoslaniu emailom. Počet spotrebovaných kreditov závisí od počtu transakcií v súbore.

Kredity: Jeden kredit = jedna transakcia. Kredity si môžete zakúpiť na stránke Ceny.

6 Stiahnutie

Po odomknutí si môžete stiahnuť výstupný súbor v jednom z troch formátov:

Výstupné formáty

FormátÚčtovné systémyŠtandardPopis
GPC Pohoda, Money S3 Český bankový štandard Textový formát s pevnou šírkou stĺpcov. Najrozšírenejší formát pre české účtovné systémy. Podporuje rotáciu účtov (Mod11) pre Pohodu.
SEPA XML SK Slovenské účtovné systémy ISO 20022, camt.053 Medzinárodný XML formát pre slovenské banky. Obsahuje slovenské IBAN a BIC kódy.
SEPA XML CZ České účtovné systémy, Pohoda ISO 20022, camt.053 Medzinárodný XML formát pre české banky. Obsahuje české IBAN a BIC kódy. Ideálny pre import do POHODA.

Odoslanie emailom

Po odomknutí transformovaného súboru máte možnosť odoslať výstupný súbor priamo na emailovú adresu. Táto funkcia je užitočná, ak:

  • Potrebujete poslať výpis účtovníkovi
  • Chcete mať zálohu vo svojej emailovej schránke
  • Spracúvate výpisy pre viacerých klientov

Email obsahuje transformovaný súbor ako prílohu spolu s prehľadom počtu transakcií a obdobia.

Hromadné stiahnutie

Ak máte viacero nahraných a odomknutých súborov, môžete použiť funkciu Stiahnuť všetky na hlavnej stránke. Systém vytvorí ZIP archív so všetkými výstupnými súbormi vo zvolenom formáte (GPC, SEPA SK alebo SEPA CZ).