Wirtualny rachunek

Generowanie wirtualnych numerów kont na podstawie identyfikatorów transakcji dla bram płatniczych, platform e-commerce i usług kurierskich.

Czym jest wirtualny numer konta

Wirtualny numer konta to automatycznie generowany numer konta, który powstaje na podstawie identyfikatora transakcji. Identyfikatorem tym może być na przykład:

  • adres e-mail nadawcy płatności
  • ID zamówienia ze sklepu internetowego
  • Numer referencyjny transakcji z bramki płatniczej
  • Identyfikator klienta

Wirtualny rachunek pozwala w systemie księgowym jednoznacznie zidentyfikować kontrahenta transakcji, nawet jeśli nie jest to standardowy przelew bankowy z prawidłowym numerem rachunku kontrahenta.

Zasada działania

Z identyfikatora tekstowego (np. buyer@email.com) za pomocą funkcji skrótu generowany jest unikalny 16-cyfrowy numer, który jest używany jako numer konta kontrahenta w pliku GPC. Ten sam identyfikator zawsze generuje ten sam numer konta.

Kedy je virtualny ucet uzitocny

Virtualny ucet je obzvlast uzitocny pri spracovani vypisov z nasledovnych zdrojov:

Platobne brany

PayPal, Stripe, GoPay a dalsie platobne brany neposkytuju cisla bankovych uctov protistrany. Virtualny ucet vygenerovany z emailu alebo ID transakcie umozni v uctovnictve jednoznacne sparovat transakcie s konkretnym zakaznikom.

E-commerce platformy

Amazon, Shopify, Kaufland, Cdiscount a dalsie marketplace platformy generuju vlastne ID objednavok. Virtualny ucet umoznuje sledovat platby podla objednavok priamo v uctovnom systeme.

Kurierne sluzby

Pri dobierkovych platbach od kurierskych sluzieb casto chyba identifikacia povodneho zakaznika. Virtualny ucet vygenerovany z referencie zasielky pomoze sparovat platbu s konkretnou objednavkou.

Format virtualneho uctu

Virtualny ucet ma nasledovny format:

Zlozka Hodnota Popis
Cislo uctu 0000001234567890 16-miestne cislo vygenerovane z identifikatora transakcie
Kod banky 2020 Virtualny kod banky (neexistujuca banka - oznacuje nebankovu transakciu)
Kod banky 2020: Tento kod banky nepatri ziadnej existujucej banke. Pouziva sa ako konvencia na oznacenie, ze sa nejedna o standardny bankovy ucet, ale o virtualny identifikator. Uctovne systemy ho akceptuju bez problemov.

Priklad

Pre transakciu z PayPalu s emailom odosielatela jan.novak@email.com:

Identifikator:    jan.novak@email.com
Virtualny ucet:   0000003847291056/2020

Kazda dalsai transakcia od jan.novak@email.com bude mat rovnake cislo virtualneho uctu, co umozni v uctovnictve automaticky sparovat vsetky platby od tohto zakaznika.

Ako zapnut virtualny ucet

Virtualny ucet mozete zapnut dvoma sposobmi v zavislosti od typu suboru:

Pre CSV subory

Pri mapovani stlpcov v nahliade suboru oznacte stlpec, ktory obsahuje identifikator protistrany (napr. email, ID objednavky), ako Protiucet. Pod oznacenym stlpcom sa zobrazi checkbox "Generovat virtualny ucet". Zapnite ho.

Pre PDF a XML subory

V sekcii Parser pri nastaveni suboru najdete checkbox "Generovat virtualny ucet". Zapnite ho a system bude automaticky generovat virtualne ucty z identifikatorov transakcii detekovanych parserom.

Tip: Systemove typy suborov pre platobne brany (PayPal, GoPay, Adyen a pod.) maju virtualny ucet uz predkonfigurovany. Nemusite ho manualne zapınat.

Konzistentnost virtualnych uctov

Dolezitou vlastnostou virtualnych uctov je ich deterministicnost:

  • Rovnaky identifikator (napr. email) vzdy generuje rovnake cislo uctu
  • Rozne identifikatory generuju rozne cisla uctov
  • Generovanie je jednosmerne - z cisla uctu nie je mozne ziskat povodny identifikator

Vdaka tomu mozete v uctovnom systeme vytvarat evidenciu partnerov podla virtualnych cisiel uctov a automaticky k nim prirazdovat transakcie z roznych obdobi a roznych vypisov.

Zhrnutie

  • Virtualny ucet sa generuje z identifikatora transakcie (email, ID objednavky)
  • Pouziva sa pre platobne brany (PayPal, Stripe, GoPay), e-commerce (Amazon, Shopify) a kurierne sluzby
  • Format: 16-miestne cislo s kodom banky 2020
  • Rovnaky identifikator vzdy generuje rovnake cislo uctu
  • Systemove typy pre platobne brany maju virtualny ucet uz predkonfigurovany